資産形成– category –

「確定申告は自営業や副業してる人だけのもの」と思っていませんか？実は、普通のサラリーマンでもやらないと損をする制度がいくつもあります。 中でも、「ふるさと納税」と「医療費控除」は節税の王道。確定申告で申請すれば、数万円単位の還付金が戻って...

居住費を抑える手段として、築古戸建て（いわゆるボロ戸建て）を検討する人は少なくありません。確かに、家賃を払い続けるよりは安く済むように見えますし、初期費用も低く抑えられる場合があります。 ただし、実務経験を踏まえて言えるのは、ボロ戸建てに...

近年、不動産価格の上昇が話題になることが増えました。「マンション価格は右肩上がり」「都心の不動産は資産になる」そんな言葉を、ニュースやSNSで目にしたことがある人も多いと思います。 では、ここで一つ冷静に考えてみたいことがあります。 自分が実...

最近、「FIRE（早期リタイア）」という言葉をよく見かけます。SNSでは、• 投資で資産が倍になった• 〇年で会社を辞めた• もう働かなくていいといった話が目立ちます。ただ、ここで一度立ち止まって考えてみてほしいことがあります。安定を求めて投資を始め...

資産形成というと、NISA・株式投資・不動産投資といった手段ばかりが注目されがちです。ですが実際には、順番を間違えないことの方が、よほど重要です。このページでは、「平均以下から、少なくとも平均以上を目指す」という現実的な視点で、資産形成のス...

株式投資・不動産投資・考え方等に最適な本をそれぞれ紹介しています。 株式投資 株式投資　第6版　長期投資で成功するためのガイド　ジェレミー・シーゲル（著） 本書は600ページを超える大著であり、内容も多くのデータと理論に裏打ちされています。その...

「老後の資産形成にはiDeCo（イデコ）が必須」と言われることが多いですが、私はiDeCoはやらない派です。 理由はシンプル。 「資金が60歳まで拘束されるから」です。 節税メリットがあることは理解しています。それでも、私はiDeCoに魅力を感じません。 こ...

ふるさと納税をやっている人の多くは、「ワンストップ特例制度」を利用していると思います。確かに手続きが簡単で、申請書を送るだけで完結する便利な制度です。 ですが、私はあえて 確定申告派 です。 なぜなら、やってみると想像以上に簡単で、しかもメ...

「ふるさと納税って本当に得なの？」SNSやニュースでよく聞くけれど、制度が複雑でイマイチよく分からない…。そんな人も多いはずです。 私自身も最初はそうでしたが、実際にやってみて感じたのは、「ふるさと納税は間違いなく“得”な制度」ということです。...

「医療費控除、申請し忘れた！」——こんな経験ありませんか？確定申告の期限を過ぎて慌てる人は多く、見落としがちな制度のひとつが「医療費控除」です。しかし５年間は請求可能なので安心してください。確定申告期限を過ぎても 「更正の請求（更正申告書）...